4年老平臺808信貸高管涉嫌非吸被逮捕 涉3.9億元未兌付

運營4年的老平臺808信貸，涉嫌非法吸收公眾存款，涉及3.9億元未兌付。

12月5日，據(jù)“清河經(jīng)偵”微博， 2016年6月3日，經(jīng)清河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，清河區(qū)經(jīng)偵大隊依法對涉嫌非法吸收公眾存款的林國某、林某慶、張某執(zhí)行逮捕。經(jīng)查：2014年4月以來三人伙同他人開設(shè)江蘇捌零捌投資有限公司，以“808信貸”P2P平臺，面向全國不特定群眾吸收存款，涉及3.9億元未兌付，給群眾造成巨大經(jīng)濟損失。

運營4年老平臺遭遇“生死劫”，曾獲互金十強企業(yè)

公開資料顯示，808信貸隸屬于江蘇捌零捌投資有限公司，平臺于2011年5月1日在南京上線。捌零捌投資公司注冊資本是2500萬元人民幣，法人代表是林國慶。公司的兩個股東分別是林國慶、張響。其中，林國慶認(rèn)繳2300萬元，持股比例92%，張響認(rèn)繳200萬元，持股比例8%。

據(jù)808信貸公布借款標(biāo)的類型，平臺主要信用標(biāo)、車抵標(biāo)、房抵標(biāo)、銀貸標(biāo)、股抵標(biāo)等五類借款。截止到2015年8月16日，平臺成交額為5.87億元，待收余額是4.45億元，大額逾期本金4464萬元。其中，大額逾期均為大額房產(chǎn)抵押項目。

2015年7月，在亞洲金融協(xié)會主辦的“2015中國金融峰會暨誠信金融頒獎盛典”上，808信貸平臺還獲得“2015中國誠信金融·互聯(lián)網(wǎng)金融十強企業(yè)” 稱號。

就在3個月后的10月17日，808信貸卻發(fā)布了一則特殊時期提現(xiàn)公告，針對平臺出現(xiàn)的大額借款項目逾期危機作出回應(yīng)，并請求投資者給予平臺20天“緩刑期”：“由于公司領(lǐng)導(dǎo)層對危機意識不足造成，沒有充分做好準(zhǔn)備，同時，期待所有投資人能給予公司領(lǐng)導(dǎo)層20天(10月17日至11月5日)的寶貴時間，用于籌集資金、處理法院宣判生效的債權(quán)和公司及個人名下資產(chǎn)，來完全恢復(fù)公司的正常運營?！?/P>

2015年10月23日，平臺通過債轉(zhuǎn)股的方式籌措資金，大股東林國慶以個人擁有的92%股份對外轉(zhuǎn)讓15%股份以解決平臺遇到的資金問題。

據(jù)P2P觀察網(wǎng)報道，808信貸官方論壇表示，已于約定日期(2015年11月5日)的前一天已經(jīng)恢復(fù)了部分提現(xiàn)，并對外公布了具體的提現(xiàn)處理情況。

2015年11月5日，808信貸為化解危機再推“債轉(zhuǎn)股”方案，平臺董事長林國慶出讓其10%股份，即1000萬股。按每股2元轉(zhuǎn)讓，合計2000萬元人民幣。而此時提現(xiàn)仍未恢復(fù)正常。

據(jù)808信貸平臺2015年11月8日發(fā)布的“致捌零捌所有投資人一封信”顯示，經(jīng)法院判決處置的抵押物已進(jìn)入拍賣程序，可處置債權(quán)6900萬元，并且信件公示了平臺負(fù)責(zé)人林國慶的個人資產(chǎn)。

再發(fā)公告保證恢復(fù)提現(xiàn)，終被經(jīng)偵立案偵查

今年1月，808信貸再發(fā)公告，聲稱“2016年6月30日之前保證恢復(fù)正常提現(xiàn)”。顯然，這封公告已難挽回投資人的信心。有用戶表示，808信貸提現(xiàn)一拖再拖，徹底爆雷不過是早晚的事兒。

據(jù)《北京商報》此前報道，2015年逾期發(fā)生后，808信貸新推了債權(quán)轉(zhuǎn)讓功能，并實行股權(quán)認(rèn)購，但這些措施均未能幫它解除危機。與此同時，在808信貸的官方論壇中，不少投資人認(rèn)為平臺只是在“畫大餅”，自身資金安全仍難以保障。

兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)幾個來回，最終被公安局以涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查。

公告稱，江蘇捌零捌投資有限公司開設(shè)“808信貸”P2P平臺(網(wǎng)址http://www.js808.cn)向社會不特定對象吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，嚴(yán)重擾亂金融秩序，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。江蘇省淮安市公安局清河分局于2016年4月28日依法立案偵查，并對江蘇捌零捌投資有限公司法定代表人林國慶依法采取刑事拘留強制措施。

自媒體“多賺理財師”2015年報道分析稱，從808信貸發(fā)布的幾個大額標(biāo)的就可以一窺端倪。

而從還款信用上進(jìn)而看到，該借款用戶已還55期，待還66期，逾期1期，共計借款121期。

平臺公布的借款用戶是TAO1314，與大額逾期借款用戶欽**相匹配。而根據(jù)他項權(quán)證的債權(quán)數(shù)額700萬元，這也與平臺公布的欽**的700萬借款本金相對應(yīng)。

另外，根據(jù)利息/本金【(1100-700)/700×100%】計算，該借款項目的利率高達(dá)57.14%，約是18%的投資年化利率的3倍。由此推斷，該借款項目在過去3年里都以“借新還舊”的方式存在。據(jù)報道，在808信貸平臺上，這樣“借新還舊”的項目并不只有這一個。

某P2P平臺負(fù)責(zé)人認(rèn)為，對平臺來說，做續(xù)借項目很正常，因為即使平臺不續(xù)貸，借款人也會找小貸公司過橋還款，十天半個月之后他仍會向平臺申請借款。對于平臺而言，續(xù)借標(biāo)能快速增加成交量，續(xù)借項目是平臺業(yè)務(wù)的重要組成部分。“但續(xù)借項目對風(fēng)控管理要求更加嚴(yán)格，一般要求借款人增加抵押物的同時，還要將房貸金額收縮一半，以保證借款人無力還款時，平臺能快速變現(xiàn)抵押物，同時還不影響投資者本息?！痹撠?fù)責(zé)人說。

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