投資人將起源系的八家關聯(lián)P2P平臺稱為“起源八怪”。據(jù)了解，針對不同的理財人群，起源系推出了8家P2P平臺，分別為：聰明投、樂行理財、海新金服、玩兒家理財、錢罐兒、奶瓶兒、早點兒、火牛財富。從下圖中可以清晰地看出，上述8家平臺的運營主體公司，密集成立于2015年5月-2016年4月之間，且均由“北京起源財富網(wǎng)絡科技有限公司（下稱：起源財富）”控制。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，
截至2017年2月12日，聰明投的成交量為2630．76萬元，待收為2744．95萬元；樂行理財?shù)某山涣?.07億元，待收為620．34萬元；海新金服的成交量為3689．43萬元。另據(jù)奶瓶兒官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)，其成交量為4.28億元，用戶為44.4萬人。
上述4家平臺的累計成交量，達近6億元（其余起源系平臺暫無運營數(shù)據(jù)）。
業(yè)內人士將此類平臺稱為關聯(lián)平臺或“馬甲平臺”，其作用是平臺之間的資金相互騰挪與補充，即拆東墻補西墻。
在網(wǎng)貸行業(yè)，“馬甲平臺”的始作俑者是湖南的P2P平臺“及時雨”。繼及時雨后，2013-2014年期間，該平臺法人姚曉蘭先后開辦了懷民貸和天標貸兩家P2P平臺。事實上，此類馬甲平臺在行業(yè)內不絕于耳。2014年1月，國臨創(chuàng)投（杭州）、中貸信創(chuàng)（深圳）、鋒逸信投（上海）等三家P2P平臺同時倒閉。原來，這三家平臺的實際控制人都是鄭旭東，鄭旭東卷款逃往香港后，便不知去向。
滿滿的套路
公開信息顯示，上述8家平臺官網(wǎng)所顯示地址均位于：北京市東城區(qū)廣渠門內大街雍貴中心B座6層。
值得一提的是，早在2016年11月6日，即有投資人在網(wǎng)貸之家論壇爆料指出，錢罐兒、玩兒家理財、聰明投、奶瓶兒理財、火牛網(wǎng)、早點兒、樂行理財、海新金服這一串平臺的地址都是：北京市東城區(qū)廣渠門內大街41號雍貴中心B座6層。投資人對此指出，“正經(jīng)公司絕對不會這么玩。沒投的離遠點，投過的祈禱下車前別雷了。這伙人看來是專門來坑羊毛黨的?！?/P>
另據(jù)網(wǎng)友爆料，“起源系的資金存管也是假的，說是偽造銀行公章，真是膽大包天”。
一位投資人回顧稱，他于2016年8月份投了海新金服的1月標。后來再次登錄賬戶時，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)打不開了?！艾F(xiàn)在這8家全爆了，想想就一身汗?！绷硪晃煌顿Y者則沒那么幸運，其在早點兒理財投了3.1萬元，“大學剛畢業(yè)，這相當于我8個月的工資，現(xiàn)在剛結婚生孩子，這事一出，整個把我們家庭推到了水深火熱的地步，這些人太可恨，希望媒體、政府、公安盡快處理有關人員，還我們公道”。
起源財富已被列入經(jīng)營異常名錄
根據(jù)最新的工商信息，起源財富成立于2015年5月28日，注冊資本1億元人民幣，目前其法定代表人為李斌，自然人股東為鄭紅巖、楊彪、魏生。需要指出的是，該公司成立之初，法人代表是方凡（起源系實際控制人），經(jīng)過兩次變更后，如今該公司法人已變更為魏生。
但實際上，方凡才是起源系的實際控制人。這從起源財富1月18日的公告“方凡作為公司股東和實際控制人，開通直播平臺向投資者進行情況通報”，也得到了印證。
據(jù)消息人士透露，方凡目前已被警方控制。
此外，2017年1月19日，因通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的，起源財富被列入經(jīng)營異常名錄。
債權合作，只是個幌子？
“債權合作”，是起源系平臺對外宣稱的模式。援引21世紀經(jīng)濟報道，查看起源系8家P2P平臺的產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)其對項目介紹的描述如出一轍，均有“精選分散”“優(yōu)質債項”等字眼，但投資人投資時卻并不能看到相應標的的貸款人信息，也不知道具體投資的是什么類型的債權，僅能從項目介紹中得知是平臺從債權合作方處“精選的優(yōu)質債權”。而據(jù)華夏時報報道，起源系P2P員工證實，起源系的8個P2P平臺名字不同，都在起源財富同一個地方辦公，同一套財務，同一套高管班子，前端的平臺就是吸收資金的平臺，這些錢都歸集到起源財富那里，“我們所做的工作就是不斷營銷推廣，吸引投資者來投資?！币晃粯I(yè)內人士指出，
“起源系所謂的債權合作，或只是自融的一個幌子?！逼溥M一步指出，事實上這種模式，許多線下理財公司普遍存在。
“一位理財端的高管，感到納悶和不安，因為他并不知道自己從投資人那里吸收的錢，去向何方，感覺自己就像老板的一個吸金工具?！?/P>
一位業(yè)內資深律師指出，向社會不特定多數(shù)人吸收存款，涉嫌犯罪（刑法第176條非法吸收公眾存款罪）。從行政法規(guī)方面看，《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第2條規(guī)定：任何非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，必須予以取締。對“非法金融機構”的定義是，未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆解、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構。非法機構的籌備組織，都被認為是非法金融機構
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