文|網(wǎng)貸天眼 巴莫
3月14日訊,近日,國美在線金融被曝資金流向自家地產(chǎn)公司。值得注意的是,這是繼美美理財被曝為失信企業(yè)融資之后,“國美系”P2P平臺又一次被媒體曝光。國美在線金融“美美賺-國金1號”系列產(chǎn)品的年化收益率9%,投資期限365天,項目金額100萬,1000元起投(單筆限額5萬),還款方式是一次性還本付息。
圖來自:國美在線金融
根據(jù)項目詳情,該系列項目由鵬潤控股提供擔保,借款企業(yè)是西安鵬潤置業(yè)有限公司(下稱:西安鵬潤)。值得注意的是,鵬潤控股董事長黃秀虹同時也是國美在線的股東。
圖片來自:國美在線金融
注:雖然沒有直接寫明借款企業(yè)是西安鵬潤,但根據(jù)國美在線金融的信息披露方式,產(chǎn)品介紹欄目展示的是融資方的信息。
工商資料顯示,西安鵬潤成立于2014年10月14日,注冊資本5000萬,法人代表黃秀虹,唯一股東是鵬潤置業(yè)有限公司,黃秀虹任執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。公開資料顯示,黃秀虹鵬控股的董事長、國美創(chuàng)始人黃光裕的妹妹。
據(jù)網(wǎng)貸天眼了解,除西安鵬潤以外,重慶鵬澤房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(下稱:重慶鵬澤)也在國美在線金融融資。工商資料顯示,重慶鵬澤與西安鵬潤是兄弟公司,同屬鵬潤置業(yè)的全資子公司。
工商資料顯示,鵬潤置業(yè)與國美在線都是國美控股旗下公司。
圖片來自:天眼查
綜上來看,國美在線金融不僅涉嫌關(guān)聯(lián)擔保,而且涉嫌替關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。
去年8月發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》(下稱:暫行辦法)明確規(guī)定,網(wǎng)貸平臺不得為自身或變相為自身融資。此外,國美在線金融還違反了網(wǎng)貸暫行辦法中企業(yè)單筆借款超過100萬元的限制。同時該平臺也沒有上線銀行存管。
根據(jù)暫行辦法,國美在線金融這幾項違規(guī)有12個月的整改期,目前還剩半年時間。
據(jù)網(wǎng)貸天眼觀察,3月13日,國美在線金融前5頁產(chǎn)品中只有第一個項目不是西安鵬潤的融資項目,按照每個標的100萬融資額計算,西安鵬潤在國美在線金融合計融資達4900萬元。
值得注意的是,由于國美在線金融只顯示前5頁的產(chǎn)品信息,西安鵬潤與重慶鵬澤在國美在線金融累計融資金額無法統(tǒng)計。
在網(wǎng)貸天眼此前的報道
《國美旗下美美理財為失信企業(yè)融資 風控形同虛設(shè)?》中美美理財涉嫌向失信企業(yè)借款650萬元。
據(jù)網(wǎng)貸天眼了解,“國美系”共有4家互金平臺,分別是國美在線金融頻道(國美控股)、華人金融(國美控股持股55%)、美易理財(國美控股)、美美理財(鵬潤控股)。值得注意的是,無論是國美控股還是鵬潤控股,幕后實際控制人都是黃秀虹(黃光裕妹妹)與杜鵑(黃光裕妻子)。
目前,除美美理財上線了廈門銀行存管外,華人金融、國美在線金融、美易理財都沒有銀行存管。
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