國(guó)美系為旗下地產(chǎn)公司自融 4家平臺(tái)3家無(wú)銀行存管

文|網(wǎng)貸天眼

3月14日訊，近日，國(guó)美在線金融被曝資金流向自家地產(chǎn)公司。值得注意的是，這是繼美美理財(cái)被曝為失信企業(yè)融資之后，“國(guó)美系”P2P平臺(tái)又一次被媒體曝光。國(guó)美在線金融“美美賺-國(guó)金1號(hào)”系列產(chǎn)品的年化收益率9%，投資期限365天，項(xiàng)目金額100萬(wàn)，1000元起投(單筆限額5萬(wàn))，還款方式是一次性還本付息。

圖來(lái)自：國(guó)美在線金融

根據(jù)項(xiàng)目詳情，該系列項(xiàng)目由鵬潤(rùn)控股提供擔(dān)保，借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司(下稱：西安鵬潤(rùn))。值得注意的是，鵬潤(rùn)控股董事長(zhǎng)黃秀虹同時(shí)也是國(guó)美在線的股東。

圖片來(lái)自：國(guó)美在線金融

注：雖然沒(méi)有直接寫明借款企業(yè)是西安鵬潤(rùn)，但根據(jù)國(guó)美在線金融的信息披露方式，產(chǎn)品介紹欄目展示的是融資方的信息。

工商資料顯示，西安鵬潤(rùn)成立于2014年10月14日，注冊(cè)資本5000萬(wàn)，法人代表黃秀虹，唯一股東是鵬潤(rùn)置業(yè)有限公司，黃秀虹任執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。公開資料顯示，黃秀虹鵬控股的董事長(zhǎng)、國(guó)美創(chuàng)始人黃光裕的妹妹。

據(jù)網(wǎng)貸天眼了解，除西安鵬潤(rùn)以外，重慶鵬澤房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(下稱：重慶鵬澤)也在國(guó)美在線金融融資。工商資料顯示，重慶鵬澤與西安鵬潤(rùn)是兄弟公司，同屬鵬潤(rùn)置業(yè)的全資子公司。

工商資料顯示，鵬潤(rùn)置業(yè)與國(guó)美在線都是國(guó)美控股旗下公司。

圖片來(lái)自：天眼查

綜上來(lái)看，國(guó)美在線金融不僅涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保，而且涉嫌替關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。

去年8月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(下稱：暫行辦法)明確規(guī)定，網(wǎng)貸平臺(tái)不得為自身或變相為自身融資。此外，國(guó)美在線金融還違反了網(wǎng)貸暫行辦法中企業(yè)單筆借款超過(guò)100萬(wàn)元的限制。同時(shí)該平臺(tái)也沒(méi)有上線銀行存管。

根據(jù)暫行辦法，國(guó)美在線金融這幾項(xiàng)違規(guī)有12個(gè)月的整改期，目前還剩半年時(shí)間。

據(jù)網(wǎng)貸天眼觀察，3月13日，國(guó)美在線金融前5頁(yè)產(chǎn)品中只有第一個(gè)項(xiàng)目不是西安鵬潤(rùn)的融資項(xiàng)目，按照每個(gè)標(biāo)的100萬(wàn)融資額計(jì)算，西安鵬潤(rùn)在國(guó)美在線金融合計(jì)融資達(dá)4900萬(wàn)元。

值得注意的是，由于國(guó)美在線金融只顯示前5頁(yè)的產(chǎn)品信息，西安鵬潤(rùn)與重慶鵬澤在國(guó)美在線金融累計(jì)融資金額無(wú)法統(tǒng)計(jì)。

在網(wǎng)貸天眼此前的報(bào)道

《國(guó)美旗下美美理財(cái)為失信企業(yè)融資 風(fēng)控形同虛設(shè)?》中美美理財(cái)涉嫌向失信企業(yè)借款650萬(wàn)元。

據(jù)網(wǎng)貸天眼了解，“國(guó)美系”共有4家互金平臺(tái)，分別是國(guó)美在線金融頻道(國(guó)美控股)、華人金融(國(guó)美控股持股55%)、美易理財(cái)(國(guó)美控股)、美美理財(cái)(鵬潤(rùn)控股)。值得注意的是，無(wú)論是國(guó)美控股還是鵬潤(rùn)控股，幕后實(shí)際控制人都是黃秀虹(黃光裕妹妹)與杜鵑(黃光裕妻子)。

目前，除美美理財(cái)上線了廈門銀行存管外，華人金融、國(guó)美在線金融、美易理財(cái)都沒(méi)有銀行存管。

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