誰(shuí)才是頂尖風(fēng)投看好的財(cái)富科技“潛力股”？

如今，財(cái)富科技儼然成為了諸多頂尖風(fēng)投公司的熱點(diǎn)關(guān)注方向，其中不乏高盛（Goldman Sachs）、摩根大通（JP Morgan Chase）和黑石公司（Blackrock）這樣的國(guó)際投資巨頭。

2017年第一季度，在全球新興的早期創(chuàng)業(yè)公司中，針對(duì)財(cái)富科技創(chuàng)業(yè)公司的投資達(dá)到了創(chuàng)紀(jì)錄的30項(xiàng)。 特別是智能投顧，這一領(lǐng)域在世界各地近二十個(gè)國(guó)家都戰(zhàn)績(jī)突出，吸引了大量現(xiàn)有公司投資。

許多銀行業(yè)巨頭已經(jīng)認(rèn)識(shí)到財(cái)富科技公司是一個(gè)潛在的威脅，開(kāi)始與這類公司合作，并對(duì)它們進(jìn)行投資。

我們將財(cái)富科技定義為包括作為傳統(tǒng)財(cái)富管理公司替代方案的金融科技公司以及提升投資和財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)度的技術(shù)支持工具。 這包括全方位服務(wù)經(jīng)紀(jì)人替代方案、自動(dòng)化和半自動(dòng)化智能投顧、自助投資平臺(tái)、資產(chǎn)類別特定市場(chǎng)以及適用于個(gè)人投資者和投資顧問(wèn)的工具，這些工具的作用在于幫助使用者跟上財(cái)富管理變化的動(dòng)態(tài)。

要點(diǎn)匯總：

1. 2012年以來(lái)，幾家銀行和財(cái)富管理公司共同投資了財(cái)富技術(shù)。 例如，高盛（Goldman Sachs）和摩根大通（JP Morgan Chase）聯(lián)合投資了Motif，西北互惠和花旗投資公司共同投資了Betterment，瑞銀和桑坦德InnoVentures共同投資了SigFig。

2. 大多數(shù)現(xiàn)有公司選擇投資智能投顧類別的公司，比如Betterment，Motif，Personal Capital，Wealth Navi，F(xiàn)olio，F(xiàn)orward Lane和SigFig。

3. 黑石（Blackrock）投資了Personal Capital，這家科技公司擁有第二多的投資，投資金額約為2.07億美元。

4. 美國(guó)以外的投資主要集中于日本的智能投顧公司W(wǎng)ealthNavi和Folio。

5. 現(xiàn)有公司參與的最大投資是對(duì)Betterment的價(jià)值100美元的E系列投資，參與方包括花旗風(fēng)險(xiǎn)投資公司等投資者。

6. Northwestern Mutual先前投資了Learn Vest，并于15年第一季度收購(gòu)了該公司，估值2.5億美元。

7. LearnVest是本次統(tǒng)計(jì)中唯一一家成功實(shí)現(xiàn)股權(quán)退出的公司。

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