揭秘比特幣場(chǎng)外交易的奇葩騙局

現(xiàn)在財(cái)經(jīng)（caijing.io）導(dǎo)讀： 像其他貨幣和商品一樣，比特幣通常在交易所或者場(chǎng)外交易。場(chǎng)外交易常見于在某些場(chǎng)內(nèi)交易無法交易的時(shí)候，或者一些超過五萬美金的交易(即“大宗交易”) 。而在交易的過程中，騙局無處不在。本文將為你揭秘幾個(gè)場(chǎng)外交易的經(jīng)典騙局。希望投資者們可以從這些案例中吸取教訓(xùn)。

成為一個(gè)場(chǎng)外交易者的門檻是非常低的，唯一的要求就是資金。

根據(jù)交易規(guī)模，場(chǎng)外交易者通常選用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，比如Coincola或者Localbitcoin，實(shí)體商店，或者簡(jiǎn)單的電報(bào)還有email 來執(zhí)行商業(yè)交易。

交易方式也多種多樣，一些平臺(tái)同時(shí)接受現(xiàn)金和電匯，而有些可能只接受其中一種，還有一些會(huì)接受其他形式的付款，諸如西聯(lián)匯款。

1、法律風(fēng)險(xiǎn)

場(chǎng)外交易者要承擔(dān)廣泛的風(fēng)險(xiǎn)。

首當(dāng)其沖的是法律風(fēng)險(xiǎn)，比如不知情的交易者被卷入洗錢活動(dòng)中。

即使比特幣交易在包括香港在內(nèi)的很多地方不受監(jiān)管，現(xiàn)有的交易機(jī)構(gòu)還是強(qiáng)制要求交易雙方要與對(duì)方進(jìn)行盡職調(diào)查。

“警惕洗錢/恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)!提高防范意識(shí)，對(duì)于不尋常和可疑的交易，積極評(píng)定是否是洗錢/恐怖主義融資行為”一份香港海關(guān)總署貼出的告示如是寫道。

2、騙局和陷阱

但是即使交易場(chǎng)所一絲不茍的遵守KYC(知曉你的客戶)原則和反洗錢流程，也并不能保護(hù)交易者免于無時(shí)無刻叮上來的騙局和陷阱。

常見的，網(wǎng)絡(luò)釣魚郵件能獲取交易者的電子郵箱和云存儲(chǔ)憑證。

使用從被盜者收件箱里發(fā)現(xiàn)的信息，攻擊者能夠代替被盜者聯(lián)系之前合作過的企業(yè)和個(gè)人，并將資金騙到自己的錢包里。

比如作為一個(gè)授信買家發(fā)布交易信息，要求先轉(zhuǎn)比特幣再付錢。

如果攻擊者能夠長(zhǎng)時(shí)間的監(jiān)聽郵件，他們便可以介入被騙人的交易當(dāng)中，并在合適的時(shí)機(jī)代替受害者與客戶溝通，然后通過改變賬戶信息，引導(dǎo)客戶將資金打到攻擊者的賬戶中。

去年，香港發(fā)生了這樣一類案件：場(chǎng)外交易者將騙來的收入轉(zhuǎn)移為比特幣，因?yàn)楸忍貛呸D(zhuǎn)賬交易更快捷，而且不會(huì)被抓捕到。

3、場(chǎng)外交易者變成不知情的共犯

在這個(gè)案件中，詐騙分子往往售賣無形的商品，比如郵輪船票，或者景點(diǎn)門票。

詐騙犯要求一個(gè)毫無戒備的買家提供個(gè)人信息，包括姓名和護(hù)照副本。

總之，這一切看上去像是一場(chǎng)正規(guī)的旅游產(chǎn)品購(gòu)買過程。

詐騙分子然后用受害人的名義聯(lián)系場(chǎng)外交易者進(jìn)行交易，要求購(gòu)買上述門票費(fèi)用等額的比特幣。

詐騙分子會(huì)提交受害人的個(gè)人信息，并且要求交易者也提供個(gè)人信息，包括銀行賬戶和護(hù)照掃描件(這是常見的盡職調(diào)查程序)。

詐騙分子用這些文件去取信受害人，受害人往往毫無知覺，匯款給交易者。

因?yàn)樗麄円詾榈玫搅速u家的個(gè)人信息，也確認(rèn)過匯款賬戶和姓名一致。

他覺得萬一交易出現(xiàn)問題，自己可以憑這些信息，從警察那兒得到幫助。

當(dāng)受害者匯款給交易者，交易者收到錢，把比特幣轉(zhuǎn)給詐騙分子，然后詐騙分子就帶著比特幣跑了。

而交易者和受害者因?yàn)閺臎]有直接交流，他們會(huì)花不少時(shí)間才意識(shí)到被騙了。

警察往往從交易者和受害者口中，調(diào)查不出什么有用的線索。

受害者能不能追回他們失去的金錢，要取決于他們是如何匯款的。

至于交易者，基本上沒什么可能把他們的比特幣拿回來了。

4、價(jià)值100,000比特幣的詐騙交易

最近在數(shù)字加密社區(qū)發(fā)生了一場(chǎng)特別奇葩的騙局。

主要手段是通過一些不太熟悉數(shù)字加密貨幣規(guī)則和流程的人。

他們?cè)贚inkedIn和Facebook這些社交網(wǎng)絡(luò)上收到陌生人的來信，宣傳自己在尋找比特幣交易者，幫助收購(gòu)/出售從礦工或者機(jī)構(gòu)投資者手中的數(shù)字貨幣，并給介紹人一筆傭金。

對(duì)那些沒有數(shù)字貨幣交易概念的人對(duì)100，000比特幣這個(gè)金額毫無概念。

這有點(diǎn)類似于著名的尼日利亞郵件事件，詐騙郵件經(jīng)過特別的設(shè)計(jì)，確保剔除聰明和懂行的人。

發(fā)送出成百上千的詐騙郵件沒什么成本，但是要引誘那些上當(dāng)?shù)娜?，需要大量的人力和時(shí)間。

通過剔除掉精明不上當(dāng)?shù)膶?duì)象，詐騙犯可以更高效的實(shí)施騙術(shù)。

為了小小的傭金，接收者用他們的聲譽(yù)和能量來尋找身邊的數(shù)字貨幣交易者。

詐騙者認(rèn)為：

從老朋友口中推薦來的生意，以及想要促成這筆大交易完成的心愿會(huì)讓場(chǎng)外交易者放下心理防備。

不由自主的交易者會(huì)自己跨過所有的障礙，然后這些詐騙者會(huì)說需要收到10萬美金的小匯款來確任交易者的購(gòu)買力，然后等到交易者完成轉(zhuǎn)賬，就沒有然后了。

Dave Chapman，場(chǎng)外交易公司Octagon Strategy的主席說他們公司從沒被騙過 “這世道，愚蠢的投機(jī)者多的讓騙子都忙不過來?！?/p>

同時(shí)他也表示，“我們基本每天都要碰到10個(gè)以上這樣的騙子請(qǐng)求?！?/p>

5、如何保護(hù)你自己：別輕信，多質(zhì)疑

核實(shí)資金來源的真實(shí)性在比特幣交易中是沒有意義的。

其實(shí)，區(qū)塊鏈系統(tǒng)的公開和透明性允許每個(gè)人去查看對(duì)方的信息。

你能很簡(jiǎn)單的就知道，對(duì)方賬戶里是否有100，000以上的比特幣數(shù)量(每個(gè)人最多只有3個(gè)收款地址存在)。

如果你碰到有人說有比特幣要出售，那就讓他提供存放比特幣的賬戶地址。

對(duì)賣家最好的確認(rèn)方式，就是查看簽名的腳本數(shù)據(jù)。

如果地址是以1開頭，那么流程就很直接了當(dāng)了，可惜目前還沒有很好的手段針對(duì)多重簽名地址和segwit地址。

另外一個(gè)可選方案，是要求從那個(gè)地址中取一小筆錢，比如1美金。截圖，銀行或律師的信件，以及類似的東西都是毫無價(jià)值的，應(yīng)該被看作是某種騙局的跡象。

一個(gè)可靠的托管程序在技術(shù)上要比比特幣的多重簽名技術(shù)便宜，但是它很難找到一個(gè)同時(shí)受買家和賣家信任的第三方中介。

6、場(chǎng)外交易的業(yè)余愛好者不會(huì)聚集太久

交易比特幣，提供托管服務(wù)，或者成為區(qū)塊鏈貿(mào)易服務(wù)商，需要你密切關(guān)注所在的法律環(huán)境，洞悉人類行為，以及聚焦于比特幣之上的先進(jìn)信息保密技術(shù)。

詐騙者不會(huì)消失，他們始終試圖通過智商上的優(yōu)勢(shì)，用各種騙術(shù)，騙取你的辛苦所得。

比特幣的交易量會(huì)持續(xù)變大，并且?guī)砭薮罄麧?rùn)，但是同時(shí)要求你具備關(guān)鍵的技能和密切的關(guān)注。

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