中國人民銀行長沙支行12月25日公示支付罰單顯示，根據(jù)長銀罰字〔2017〕第17號行政處罰決定書，中移電子商務有限公司(下稱“中移支付”)因三項行為違規(guī)被處以罰款5萬元。作出行政處罰的決定日期為2017年12月7日。
根據(jù)行政處罰公示表，中移支付違法行為類型為：1.開立個人支付賬戶未按要求留存客戶身份證影印件;2.存在為金融機構，或從事信貸、融資、理財、擔保、信托、貨幣兌換等金融業(yè)務的其他機構開立支付賬戶的情況;3.存在客戶參與和包券領取活動時，未經(jīng)客戶同意開立支付賬戶的情況。
關于第二條違規(guī)項目，央行15年12月28日公布的《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》強調(diào)支付機構不得為金融機構和從事金融業(yè)務的其他機構開立支付賬戶。
工商信息顯示，中移支付由中國移動通信集團湖南有限公司全資控股，于2011年6月設立，注冊資本5億元人民幣，同年12月獲得央行頒發(fā)的移動電話支付和銀行卡收單業(yè)務許可證。目前持有互聯(lián)網(wǎng)支付、預付卡發(fā)行和受理牌照，是中國移動旗下支付清算服務公司，負責中國移動全網(wǎng)“和包”業(yè)務的平臺建設、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務運營。
中移電子官網(wǎng)介紹，中國移動“和包（NFC）業(yè)務”是將日常生活中使用的各種卡片應用（如公交卡、銀行卡、校園/企業(yè)一卡通等）裝載在具有NFC功能的手機中，實現(xiàn)多卡合一、手機變錢包的功能。在乘坐公交/地鐵或商場消費時，只需持NFC手機靠近受理終端輕輕一刷即可輕松完成支付。
12月12日，中國移動發(fā)布公告暫停和包支付非實名用戶支付功能公告，要求個人用戶通過實名認證后使用該業(yè)務。
此次處罰公示表內(nèi)，根據(jù)長銀罰字〔2017〕第18號行政處罰決定書，華夏銀行長沙分行因存在代理設置密碼違規(guī)操作行為、信用卡營銷存在不實或夸大宣傳等，被處罰款7.2萬元。
根據(jù)支付搜數(shù)據(jù)，可統(tǒng)計出2017年人民銀行對支付機構已至少公開了百張行政處罰決定單，2016年央行對支付機構開出的罰單約為44張。2017年第三方支付罰單數(shù)量上升，相關監(jiān)管趨嚴。央行近期公示的罰單信息提及的違規(guī)類型主要包括違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理相關規(guī)定、為無證機構提供交易接口等。
11月，中國人民銀行辦公廳發(fā)布《關于進一步加強無證經(jīng)營支付業(yè)務整治工作的通知》，同時下發(fā)了持證支付機構自查內(nèi)容和無證機構的篩查重點，涉嫌無證經(jīng)營支付業(yè)務的企業(yè)將受到集中整治。 
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