騰訊發(fā)布2017年傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書 起底新型網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局

近日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合國(guó)家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測(cè)治理基地正式發(fā)布《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書》(下簡(jiǎn)稱《白皮書》)，詳細(xì)分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢(shì)及典型事件。《白皮書》指出，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)普及程度不斷提高，以無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財(cái)類傳銷占比高達(dá)30%，堪稱網(wǎng)絡(luò)傳銷的代名詞。

2017年傳銷平臺(tái)參與人數(shù)超過(guò)3000萬(wàn) 廣東為重災(zāi)區(qū)

根據(jù)《白皮書》數(shù)據(jù)顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室共識(shí)別出3534個(gè)疑似傳銷平臺(tái)，平臺(tái)參與人數(shù)高達(dá)3176萬(wàn)。

　　(圖：騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng))

從地域分布上看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南等省份;城市以深圳、北京、杭州最多，一定程度上反映出互聯(lián)網(wǎng)程度越高的城市，受網(wǎng)絡(luò)傳銷影響越廣泛。

騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室通過(guò)對(duì)傳銷平臺(tái)參與人員分析發(fā)現(xiàn)，有一群團(tuán)伙在平臺(tái)成立早期就開始參與并“積極”發(fā)展下線，這樣一群人也就是所謂的“職業(yè)傳銷參與人員”。值得關(guān)注的是，在《白皮書》披露的數(shù)據(jù)中，職業(yè)傳銷參與人員也呈現(xiàn)出鮮明的人群畫像：同時(shí)參與2個(gè)及以上傳銷組織的人數(shù)達(dá)到40%;從性別分布看，男性以約60%的比例占據(jù)絕大多數(shù)。

　　(圖：職業(yè)傳銷團(tuán)伙性別比例)

此外，職業(yè)傳銷團(tuán)隊(duì)呈現(xiàn)出年輕化、高學(xué)歷化的特點(diǎn)。34歲以下青年占比高達(dá)72%，高中以上學(xué)歷人群占比達(dá)到1/3。

網(wǎng)絡(luò)傳銷新模式層出不窮 金融投資理財(cái)類傳銷成為主流

《白皮書》指出，在目前所有的網(wǎng)絡(luò)傳銷類型中，以金融投資理財(cái)類、商城返利、虛擬幣、微商類型的傳銷組織數(shù)量最多。其中，占比30%的金融投資理財(cái)類傳銷，已發(fā)展成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。

　　(圖：2017年度被是被傳銷組織類型圖)

以高收益為誘餌的金融投資理財(cái)類傳銷，涉案金額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全以及公民個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益，且極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件，影響社會(huì)穩(wěn)定。以騰訊守護(hù)者計(jì)劃協(xié)助警方破獲的“善心匯”案件為例，善心匯以“慈善布施”為幌子，以高額回報(bào)引誘受害者在善心匯平臺(tái)上進(jìn)行投資，利用新投資人的錢來(lái)向老投資者支付利息和回報(bào)，屬于典型的龐氏騙局。同時(shí)，該項(xiàng)目在推廣模式上存在收入門費(fèi)、拉人頭現(xiàn)象，涉嫌傳銷、非法集資等違法行為。

　　(圖：“善心匯”包裝的利益分成模式)

除了本土的金融理財(cái)類傳銷組織，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項(xiàng)目也層出不窮，很多組織打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報(bào)，其中蘊(yùn)含非法發(fā)行、項(xiàng)目不實(shí)、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險(xiǎn)。由于不受國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無(wú)門，損失難以追回，還造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全。

此外，《白皮書》指出，互聯(lián)網(wǎng)傳銷打著創(chuàng)新的名義，利用新型社交媒體快速發(fā)展的勢(shì)頭并沒(méi)有有效遏制住，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，以移動(dòng)支付、虛擬幣等新型手法進(jìn)行交易，都令傳銷監(jiān)管難度大為增加。

打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷 騰訊網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)“利刃”出擊

面對(duì)日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)傳銷形勢(shì)，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室基于騰訊先進(jìn)的人工智能應(yīng)用場(chǎng)景研究和全面的網(wǎng)絡(luò)信息感知分析能力建立騰訊傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)，提供針對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織/平臺(tái)感知發(fā)現(xiàn)、全面監(jiān)控、預(yù)警阻斷、追蹤溯源的全鏈條、系統(tǒng)化解決方案。在騰訊守護(hù)者計(jì)劃和騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室的密切合作下，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲了善心匯、五行幣、云在指尖、星火草原等涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。

　　(圖：騰訊傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)架構(gòu))

基于騰訊海量的用戶數(shù)據(jù)，騰訊構(gòu)建了全球最大的安全行為數(shù)據(jù)庫(kù)，內(nèi)容涵蓋風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)址、詐騙電話、騷擾短信、惡意APK、病毒木馬等豐富的網(wǎng)絡(luò)安全數(shù)據(jù)，覆蓋超過(guò)99%的中國(guó)網(wǎng)民，并且基于這些數(shù)據(jù)積累了強(qiáng)大的互聯(lián)網(wǎng)惡意數(shù)據(jù)識(shí)別能力。其中，網(wǎng)址云每日提供350億次查詢服務(wù)，對(duì)15億未知網(wǎng)址進(jìn)行檢測(cè);APK云每日提供100億次查詢服務(wù)，對(duì)1500萬(wàn)APK文件進(jìn)行檢測(cè)，對(duì)新型網(wǎng)絡(luò)傳銷依托的網(wǎng)站、APK等載體可以做到全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的覆蓋和分析，從而可以為監(jiān)管部門提早布防、打早打小提供有效的數(shù)據(jù)與技術(shù)支撐。

　　(圖：騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室核心技術(shù)構(gòu)成)

據(jù)《白皮書》顯示，截至2017年2月28日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室累計(jì)識(shí)別傳銷網(wǎng)站1700多個(gè)，傳銷APK安裝包1200多個(gè)。其中，傳銷網(wǎng)站具備工信部ICP備案、可獲取到公司工商信息的占比54%左右，工商總局已經(jīng)按公司注冊(cè)歸屬地對(duì)存量涉嫌傳銷組織逐個(gè)進(jìn)行排查、約談、搜集證據(jù)以便進(jìn)一步處置;騰訊公司還聯(lián)合國(guó)家工商總局在廣東建立“網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測(cè)治理基地”，將工商執(zhí)法部門的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)”進(jìn)行技術(shù)對(duì)接，充分發(fā)揮政企協(xié)作的資源優(yōu)勢(shì)，助力社會(huì)共享共治體系不斷完善。

除此之外，在針對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷中的金融傳銷類理財(cái)，以及與之類似的金融欺詐行為，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室還構(gòu)建了“以終為始，效果驅(qū)動(dòng)”的反欺詐新標(biāo)準(zhǔn)，憑借AI創(chuàng)新+能力開放雙輪驅(qū)動(dòng)，切實(shí)幫助用戶止損;針對(duì)政府行業(yè)和金融行業(yè)，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室還專門推出了包括反欺詐云平臺(tái)、金融行業(yè)事前事中反欺詐、金融反薅羊毛、移動(dòng)金融APP保護(hù)等四大類產(chǎn)品，全力協(xié)助金融企業(yè)、政府，共同打擊金融欺詐。依托騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室在反金融欺詐方面的能力，騰訊已先后與國(guó)家工商總局、北京金融局、深圳金融辦達(dá)成戰(zhàn)略合作，共同探索更加高效的反欺詐保護(hù)措施。

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