騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書：金融理財(cái)類傳銷成網(wǎng)絡(luò)傳銷主流模式

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，傳銷紛紛“改頭換面”，以無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷頻頻出現(xiàn)，成為影響社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的隱患。近日，騰訊安全聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室反詐騙實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合國家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測治理基地對外發(fā)布《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》(下簡稱《白皮書》)，詳細(xì)分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢及典型事件，獨(dú)家揭秘七大新型網(wǎng)絡(luò)傳銷模式。

傳銷模式一：以高收益為誘餌的金融投資理財(cái)類傳銷

金融投資理財(cái)類傳銷在傳銷組織中的占比達(dá)到30%，已發(fā)展成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。其以高收益為誘餌進(jìn)行非法集資，涉案金額巨大，擾亂社會(huì)市場經(jīng)濟(jì)秩序，危害國家經(jīng)濟(jì)安全以及公民個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益。

以錢寶網(wǎng)事件為例，以項(xiàng)目年化收益率高達(dá)50%以上吸引投資者，其收益構(gòu)成中拉人頭推廣收益占了很大比例，靠著吸收新用戶資金、用于兌付老用戶本金及收益的方式向不特定社會(huì)公眾大量非法吸收資金，涉案金額高達(dá)300億。

傳銷模式二：以互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新為幌子的境外投資類傳銷

近年來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項(xiàng)目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報(bào)，然而其中蘊(yùn)含非法發(fā)行、項(xiàng)目不實(shí)、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險(xiǎn)，造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國家金融安全。

比如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、石油幣等等境外投資項(xiàng)目。由于不受國內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

傳銷模式三：以“消費(fèi)返現(xiàn)”為口號(hào)的商城促銷類傳銷

打著“消費(fèi)返利”、“消費(fèi)多少返多少”、“消費(fèi)增值”、“消費(fèi)就是存錢”等口號(hào)的各類網(wǎng)上商城及線下商城，同樣開始成為傳銷的新變種。

已被查處的浙江萬家購物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費(fèi)和入會(huì)，按照資格和條件，將參與者分為普通會(huì)員、VIP會(huì)員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級(jí)別，實(shí)行層級(jí)計(jì)酬，涉案人員190萬，金額高達(dá)240.45億。

傳銷模式四：以慈善、公益為名頭實(shí)為斂財(cái)類傳銷

更值得關(guān)注的是，不少傳銷組織打著“精準(zhǔn)扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運(yùn)作”等旗號(hào)欺騙用戶。類似項(xiàng)目收取加盟費(fèi)后承諾獲取高額回報(bào)的(如年收益率高于20%)，基本可認(rèn)定為傳銷。

以騰訊守護(hù)者計(jì)劃協(xié)助警方破獲的“善心匯”案件為例，該組織以“扶貧濟(jì)困、均富共生”的名目，讓人深信在行善的同時(shí)也會(huì)收獲高額利潤，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報(bào)，屬于典型的龐氏騙局，一度發(fā)展“會(huì)員”500多萬名，涉案金額達(dá)數(shù)百億。該項(xiàng)目在推廣模式上存在收入門費(fèi)、拉人頭現(xiàn)象，涉嫌傳銷、非法集資等違法行為。

傳銷模式五：以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老類傳銷

先以免費(fèi)體檢、產(chǎn)品體驗(yàn)、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進(jìn)行“洗腦”式推銷。

類似今年315曝光的號(hào)稱“能治百病”的某進(jìn)口保健品，實(shí)際為造假的三無產(chǎn)品。這類傳銷組織不僅給老人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)影響其身心健康，進(jìn)而破壞家庭和諧與社會(huì)穩(wěn)定。

傳銷模式六：社交平臺(tái)內(nèi)內(nèi)的微商類傳銷

打著“微商”等旗號(hào)，在各社交平臺(tái)上銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無產(chǎn)品，通過發(fā)展好友成為下級(jí)，進(jìn)行層級(jí)計(jì)酬。

比如全國首例社交平臺(tái)傳銷案——陳志華傳銷案，其宣傳交59800元代理費(fèi)，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個(gè)月買房，一年開上勞斯萊斯。該案涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬元。

傳銷模式七：設(shè)置高收益推薦獎(jiǎng)勵(lì)的理財(cái)游戲類傳銷

以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎(jiǎng)勵(lì)，推薦更多人參與，則可以獲得更多的動(dòng)態(tài)收益。已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，在短短5個(gè)月時(shí)間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個(gè)省市的12萬余玩家，交易金額達(dá)4600余萬元。

網(wǎng)絡(luò)傳銷通過互聯(lián)網(wǎng)和社交平臺(tái)發(fā)展，給社會(huì)帶來極大危害。面對日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)傳銷形勢，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室基于騰訊先進(jìn)的人工智能應(yīng)用場景研究和全面的網(wǎng)絡(luò)信息感知分析能力建立騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)，提供針對網(wǎng)絡(luò)傳銷組織/平臺(tái)感知發(fā)現(xiàn)、全面監(jiān)控、預(yù)警阻斷、追蹤溯源的全鏈條、系統(tǒng)化解決方案。

與此同時(shí)，騰訊公司還與國家工商總局在廣東建立“網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地”，將工商執(zhí)法部門的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)”進(jìn)行技術(shù)對接，通過政企共享共治的模式進(jìn)一步加強(qiáng)對非法傳銷的打擊力度。

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