帆軟案例 | 東北證券：整合沉淀數(shù)據(jù)，釋放數(shù)據(jù)價值

文 | 帆軟數(shù)據(jù)應(yīng)用研究院

一、客戶介紹

東北證券股份有限公司作為東北地區(qū)唯一的一家綜合類券商，公司具有比較明顯的區(qū)域優(yōu)勢和相對競爭優(yōu)勢。經(jīng)過多年的發(fā)展，公司逐步形成了以經(jīng)營證券承銷，證券自營買賣，證券交易代理，證券抵押融資，證券投資咨詢，公司財務(wù)顧問，企業(yè)重組、收購和兼并，基金與客戶資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展的業(yè)務(wù)格局。公司內(nèi)設(shè) 11 個職能管理部門，設(shè)營銷交易管理總部、投資銀行管理總部、證券投資管理總部、客戶資產(chǎn)管理部等四大業(yè)務(wù)部門、兩個地區(qū)總部、一個金融與產(chǎn)業(yè)研究所。公司擁有48家證券營業(yè)部、19家證券服務(wù)部，分布在全國20多個大中城市。

二、合作背景

東北證券經(jīng)過多年的數(shù)據(jù)積累，已沉淀了包括公司核心交易數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理數(shù)據(jù)、產(chǎn)品與賬戶數(shù)據(jù)等內(nèi)部數(shù)據(jù)，以及從其他渠道獲取的外部數(shù)據(jù)，為經(jīng)營管理、營銷、全面風(fēng)險控制等方面奠定了堅實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。為了更好支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，如何讓沉淀的數(shù)據(jù)發(fā)揮最大價值，是東北證券關(guān)心的問題。

1、業(yè)務(wù)系統(tǒng)眾多，數(shù)據(jù)分散在各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，并且不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)定義有自己的規(guī)范，缺乏有效整合，過去傳統(tǒng)的方式很多時候需要從各業(yè)務(wù)系統(tǒng)里導(dǎo)出數(shù)據(jù)后手工做報表進(jìn)行匯報;

2、傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)上報方式耗時耗力;公司之前每個月月初，營業(yè)部數(shù)據(jù)上報需要通過填寫Excel后，郵件發(fā)送至總部，再由總部逐一核查存檔。這種工作方式，對于擁有上百家營業(yè)部的公司而言，每個月耗費大量時間收集統(tǒng)計數(shù)據(jù);

3、報表分散，查看不同類型的報表需要登錄不同的系統(tǒng)，沒有統(tǒng)一的平臺開放給公司所有人員進(jìn)行數(shù)據(jù)的展現(xiàn)。

三、解決方案

數(shù)據(jù)采集

1)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)通過ETL工具每日按時采集：

在數(shù)據(jù)采集方面，公司大數(shù)據(jù)平臺，能夠?qū)崿F(xiàn)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和實時數(shù)據(jù)的歸集。每個工作日，在柜臺交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)初始化完成后，開始進(jìn)行柜臺數(shù)據(jù)、CRM數(shù)據(jù)、自營、資管等十多個應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)的采集工作。

2)外部數(shù)據(jù)通過開發(fā)數(shù)據(jù)填報報表頁面錄入：

數(shù)據(jù)填報報表分為總部業(yè)務(wù)部門填報報表和營業(yè)網(wǎng)點填報報表?？偛繕I(yè)務(wù)部門填報報表主要用于編制營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)年任務(wù)、預(yù)算，往年績效數(shù)據(jù)。營業(yè)網(wǎng)點通過填報報表主要進(jìn)行數(shù)據(jù)上報等工作。

數(shù)據(jù)清洗

ODS層數(shù)據(jù)包括了柜臺數(shù)據(jù)、CRM數(shù)據(jù)、自營、資管等十多個應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)清洗結(jié)果產(chǎn)出多項數(shù)據(jù)指標(biāo)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)規(guī)范，生成數(shù)據(jù)集市，用于支持報表查詢統(tǒng)計。

數(shù)據(jù)查詢展現(xiàn)

將各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)需求和原來存在于各系統(tǒng)中的報表通過FineReport和FineBI工具開發(fā)遷移后，統(tǒng)一到東北證券智能報表系統(tǒng)中進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢和展現(xiàn)。

同時通過權(quán)限控制，給經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、零售客戶部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)金融部等不同部門的不同人員開放相應(yīng)的權(quán)限，對報表目錄和展現(xiàn)數(shù)據(jù)進(jìn)行控制。如公司領(lǐng)導(dǎo)查詢公司經(jīng)營數(shù)據(jù)為全體營業(yè)網(wǎng)點數(shù)據(jù)，公司各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人則只能查詢自家經(jīng)營數(shù)據(jù)。

經(jīng)營數(shù)據(jù)包括新開客戶數(shù)據(jù)、客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)、客戶交易量數(shù)據(jù)、理財產(chǎn)品持倉數(shù)據(jù)等，包括了公司所有業(yè)務(wù)部門，所有業(yè)務(wù)的經(jīng)營數(shù)據(jù)。

數(shù)據(jù)挖掘

創(chuàng)建客戶畫像體系，實現(xiàn)科學(xué)的客戶分類分級

貼合公司發(fā)展戰(zhàn)略，運用數(shù)據(jù)挖掘，創(chuàng)建客戶標(biāo)簽畫像體系，實現(xiàn)科學(xué)的客戶分類分級，掌握客戶交易行為偏好，做到客戶分類服務(wù)。

例如通過數(shù)據(jù)挖掘，找出年齡在30-55歲之間，且年收益率低于4%的客戶群體，我們將該客戶群體打標(biāo)為“潛在投顧服務(wù)客戶”或“潛在理財客戶”。再將該客戶群體推送至公司財富管理部和零售客戶部，讓其提供服務(wù)。

生成海報

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