近年來,監(jiān)管部門積極推進(jìn)金融行業(yè)打破剛兌,無風(fēng)險(xiǎn)收益率逐漸走低,中短債基金、定開債基金等“理財(cái)升級(jí)型”固定收益類產(chǎn)品有望更好地對(duì)接低風(fēng)險(xiǎn)投資的溢出需求。近日,首只獲批募集注冊(cè)最短持有期債券型基金——中銀恒裕9個(gè)月持有期債基啟動(dòng)發(fā)行。這類基金兼顧了傳統(tǒng)定開中短債基金的收益優(yōu)勢和普通開放式短債基金的流動(dòng)性優(yōu)勢,值得投資者重點(diǎn)關(guān)注。
何為最短持有期?以中銀恒裕為例,投資者可在任何交易日認(rèn)購或申購該基金,此后需持有至基金合同生效日或基金份額申購確認(rèn)日次9個(gè)月的月度對(duì)日止(因紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期限按照合同約定另行計(jì)算),即該基金的“最短持有期”。最短持有期到期后,持有人可隨時(shí)贖回。
與各類固定收益類產(chǎn)品相比,最短持有期債基可謂“博采眾家之長”。與可以隨時(shí)申贖的債券基金相比,中銀恒裕這類最短持有期債基設(shè)定了一定的封閉期,可維持債券投資規(guī)模穩(wěn)定,降低了組合流動(dòng)性沖擊的不確定性,有利于基金經(jīng)理更好地把握投資機(jī)會(huì)。與其他設(shè)置封閉期的固定收益類產(chǎn)品相比,最短持有期債基在流動(dòng)性上更具優(yōu)勢。其持有人可以隨時(shí)認(rèn)申購,在最短持有期到期后也能隨時(shí)贖回基金,而定期開放債基和大部分銀行理財(cái)產(chǎn)品須在兩個(gè)封閉期之間的開放期內(nèi)才可申贖。最短持有期的設(shè)置,避免了由于未及時(shí)申贖而只能再等一個(gè)封閉期的麻煩。
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